记者:投资者购买基金套餐有何益处?

    南方:首先可以大幅度地降低投资风险。根据复杂的统计学原理以及南方基金旗下各开放式基金的性质,喜洋洋基金套餐组合的投资风险比起其所包含的个别基金的投资风险的加权平均数小得多。其次可以让投资者享受更个性化的服务。通过适当地组合不同的基金产品,几乎所有的客户都能找到满足自己的投资需求和收益预期的基金组合。

    记者:基金套餐组合的预期收益率如何计算?

    南方:为让客户能清楚地知道自己适合哪一个产品,我们分别为三个基金套餐组合计算了它们的预期收益率供客户参考。一个基金套餐组合的预期收益率等于该套餐组合内所包含的个别基金的预期收益率的加权平均数。例如无忧无虑基金套餐是由六成的南方避险增值基金和四成的南方宝元债券型基金所构成的,而南方避险增值基金的预期收益率下限是3%,南方宝元债券型基金的预期收益率下限是5.5%,在经过简单的加权平均之后(3%*60%+5.5%*40%=4.0%),我们便可以知道无忧无虑基金套餐的预期收益率下限为4.0%。

    记者:套餐中不同的基金是否必须一起赎回?各只基金之间能否互相转换?

    南方:套餐中不同的基金不必一起赎回。在购买套餐后,也可调整各个基金的比例,但套餐组合中所包含的各个基金必须以1000元为变动单位。

    在正常的工作日当中,基金套餐组合中所包含的南方稳健成长基金和南方宝元债券型基金之间是可以自由转换的,但南方避险增值基金只能在运作周期到期时才可以和其他基金进行转换。南方避险增值基金之所以有较严格的转换限制,是为了确保所有投资人的资产在相同的期限内都得到相同的本金安全保证,因此设有在运作周期内原则上不接受投资人申购的特殊规定。基于相同的原因,南方避险增值基金在运作周期内也不接受基金转换。