根据金融情报机构的国际合作组织“埃格蒙特集团”（Egmont Group）的权威定义，反洗钱金融情报中心是指：一个经过授权或许可，集中接收、分析和分发与犯罪有关的金融情报或者依据国家（地区）法律规定报告的金融情报的国家机构。该机构具有四项基本功能：收集大额和可疑交易信息，整理分析交易信息，向执法、司法等部门提交分析结果，开展情报交流。联合国《打击跨国有组织犯罪公约》第7 条规定：各缔约国均应“确保行政、管理、执法和其他负责打击洗钱的当局（本国法律许可时可包括司法当局）能够根据其本国法律规定的条件，在国家和国际一级开展合作和交换信息，并应为此目的考虑建立作为国家级中心的金融情报机构（Financial Intelligence Units,统称FIU），以收集、分析和传播有关潜在的洗钱（Money Laundering ）活动的信息。”联合国《反腐败公约》和反洗钱金融行动特别工作组（FATF）《40 项建议》也作了相同规定,后者还将“恐怖融资情报”也纳入这一框架。

　　根据中心的工作需要，目前中国反洗钱监测分析中心内设办公室、研究部、情报收集部、交易分析一部、交易分析二部、交易分析三部、交易分析四部、交易分析五部、调查部、技术支持部、国际交流部、财务部、人力资源部等13 个部门。同时还将在上海、深圳两地设立分中心。