其家庭资产负债及收支情况如本页表格所示。

    梁太太在一个事业单位工作，有基本养老和补充养老保险，目前仍是公费医疗，没有医疗保险（单位准备参加基本医保，并建立补充医保）；梁先生投保了10万元大病医疗保险、10万元（交通意外20万元）意外险和住院报销型保险（限额1万元）；儿子投保了5万元的泰康的常青树（返还型）保险、5万元重大疾病保险和住院报销型保险。

    理财目标  

    1、将闲置资金用来投资，并期望能获得高回报。

    2、希望退休后享受高品质生活。

    理财建议  

    通过风险承受力测评，梁先生属于激进型投资类客户，具有相当的风险承受能力。

    梁先生目前的家庭财务状况还可以，住房、汽车等大项已支出，并很有投资头脑，抓住了这几年的投资热点：房地产。目前投资收益已有50余万元，投资收益率高达100%。