哪些保险交易有洗钱嫌疑(相关链接)

    1、短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释；

    2、频繁投保、退保、变换险种和保险金额；

    3、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资账户收益；

    4、投保人有意逃避对交易的监测与检查；

    5、犹豫期退保时称发票丢失；

    6、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件；

    7、投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符；

    8、购买的保险产品与其实际需要明显不符；

    9、保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关；

    10、以趸交方式购买高额保单不能合理解释；

    11、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释；

    12、明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分；

    13、境内法人或其他组织为本机构工作人员以外的个人投保人寿保险或支付保费；

    14、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源；

    15、单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费；

    16、单位客户首期保费或趸交保费从非本单位账户支付或从境外银行账户支付；

    17、通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系；

    18、保险业务与洗钱高风险国家和地区有联系；

    19、投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单价值以及支付其他资金；

    20、保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费和保单现金价值以及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人；

    21、要求将团体寿险的满期给付和退保金支付给个人；

    22、向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上。

    (资料来源：商务部网站)