一个风和日丽的下午，江苏某市一高档商场开业。为此，商场特别制作了一款价值数十万元的纪念手表。当天，顾客蜂拥而至，都想目睹这一少见的奢侈品。但出人意料的是，商场宣布表已经被售出，人们乘兴而来，扫兴而归。据说，商场刚一开门，一位开着金杯面包车的神秘男子当场用现金买走了这款纪念手表。

　　用大额现金购买一块纪念手表，未免有点儿离奇。在转账、信用卡、支票等支付工具非常发达的今天，现金交易的比重越来越低。因此，这笔交易存在一定的洗钱嫌疑。

　　近年来，类似的可疑交易并不少见，在全国各地以各种形式出现。除了原有的跨国洗钱以外，利用中国地域辽阔的特点进行“跨省操作”，也成为犯罪嫌疑人洗钱的重要手段。此外，洗钱的数量也由原来的大额集中交易，逐渐转向“化整为零”，从而加大了洗钱监测的难度。由于地区经济发展的差异，各地洗钱方式更表现出一定的“地方特色”。

　　两广地区：走私、购物、赌博　　

　　王先生每个月都要去香港购物数次，每次都会购买迪奥（Dior）、古姿（Gucci）和路易·威登（Louis Vuitton，LV）等奢侈品，最多的一次，王先生在一个月内买了4个LV女士皮包。他坦陈，自己实际上是在为某些人洗掉“黑钱”，“黑钱”转成实物后，或是使用，或是送礼，或是收藏。

　　广东、广西分别与香港和越南相邻，居民通过这里的口岸出境旅游、度假和消费相当方便。2005年以后，中国游客携带现金出境的金额被放宽到了两万美元或其他等值货币，出境购物的人日益增多，其中，利用购物之名进行洗钱的人员占了相当的比例，王先生就是其中之一。

　　像王先生这样的案例，在广东、广西等地并不少见。调查结果显示，人们普遍认为广东存在着比较严重的洗钱状况，表现为洗钱的方式多、涉及面广。除了购物以外，赌博也是小额洗钱常用的方式之一。经常出境的罗先生介绍，每年都有许多人从香港绕道或直接去澳门，在公开赌场大肆赌博。这些人无论输赢都兴高采烈，并不是因为赌博的冲动得到满足，而是因为“黑钱”经此一赌就完成了“漂白”，“赢了最好，输了也总比钱放在手上不能用要强。”

　　除了通过购物、赌博等方式进行小额洗钱以外，通过走私和假贸易等手段进行大额洗钱的案例也时有发生。通常的货币走私途径是直接将现金秘密运至国外，然后存入国外金融机构。直接货币走私的风险很高，但现金仍然是犯罪收益的主要形式。因为这种方法一旦成功，就可以安全隐匿走私货币的非法来源。因而不少人宁愿选择这种洗钱方法，特别是拥有某些特权的人。而随着海关查处力度的不断加强，广东货币走私的手法也在不停地变换。

　　广东某银行国际业务部经理告诉我们，2005年，某公司获得了境外关联公司两笔大额美元捐赠。因为属于非资本项下的交易，两笔捐赠得以顺利汇入，并在短期内迅速结汇。这种手法既规避了超过3000万美元的投资项目需到商务部审批的管理规定，又规避了借用外债受项目总投资与注册资本差额的限制，同时也逃避了外汇管理部门的监控。这种利用法律空子打“擦边球”洗钱的方法比较常见——在日常贸易中利用关联交易、赠予等形式，将大额资金转到香港或国外账户等等。

　　在广西，人民币在中越边境的流通很频繁，而且使用范围也很广。据统计，2005年以后，每天进入越南的中国游客超过2000人，以每人携带1000元～6000元人民币计算，每天流向越南的人民币约为200万～1200万元。根据我们在调查中得到的认同度（洗钱比例约为5%）估算，每天经由“合法”通道洗钱的金额约为10万～60万元。这部分资金流出境外后，大多通过地下钱庄进行汇兑。越南的“地摊银行”随处可见，百万元人民币以上的兑换只需提前半天预约，地摊银行根据官价（国家牌价）和市场价（黑市价）的中间值进行货币兑换，从中赚取约为1‰的利差。

　　江浙闽：地下钱庄几成洗钱中心　　

　　如果你幸运地中了一张金额为50万元的彩票，兴奋之余你也许会“心疼”一下，因为兑付而必须交纳的20%税收。但在江浙闽等地，可能你会碰到更“幸运”的事情：有人会掏50万元现金来购买你这张尚未兑付的彩票。虽然这个“傻瓜”损失了10万元，但他们得到的却是40万元的“正当收入”，因为他们需要通过这种方式洗钱。

　　江浙地区是我国经济最发达的地区之一，而福建沿海地区的走私案件也时有发生，与之相对应的是，这三个地区的洗钱情况也非常严重，其共同点是形式多变，相对于购买兑付前彩票这种“小儿科”的方法，还有五种“武器”经常被职业洗钱人运用自如。