在股市大涨，基金业一片繁荣的背后，问题与风险正在积聚。在连续多只百亿基金、直至400亿基金诞生的同时，部分基金公司盲目追求投资收益，夸大投资业绩，片面追求管理规模，不注意向投资者提示投资风险等问题正变得日益突出。
针对上述问题，证监会基金部日前下发《关于贯彻落实第31次基金业联席会议精神，加强风险防范，促进基金业健康发展的通知》（简称《通知》），提出七项要求，要求各基金公司认真进行自查自纠，全面梳理风险点，加强风险管理和风险控制。《通知》强调，各基金公司及其工作人员如有违反法律法规及《通知》要求的，证监会基金部将依法予以查处。
从攀比收益率到攀比规模
仅在半年前，市场各方还在担心基金总规模下降，为是否能完成上级领导或董事会核定的指标而发愁。因此，各方竞争的重心主要是净值增长率排名。现在，令各基金公司、托管行焦虑的已不再是年初所定的指标，而是竞争对手卖了多少基金，竞争的重心已由净值增长率排名直接升级为资产规模排名，所使用的竞争手段扩展到高额分红竞赛、1元面值集中申购等。
在这场基金资产规模大战中，违规问题时有发生，并对投资者利益构成威胁。昨日，《每日经济新闻》记者就收到招商银行的短信，称“华夏红利基金今年以来净值增长率超过100%，12月11日起近1元面值发售，仅售三天，春节前仅此一次机会，请速到招行各网点购买。”
根据《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传推介过往业绩时，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，同时须做风险提示。华夏红利基金的上述短信内容显然违反法规要求。
七项要求约束不轨行为
值得警惕的是，类似的100%过往业绩的鼓噪并非个别，而是屡见不鲜。大量投资者就是这样被忽悠着，在有望获得很高收益率的憧憬中排队买基金，却没有被充分告知其中风险。
在这种形势下，证监会的《通知》就显得非常必要。昨日，该《通知》在各大基金公司高层传阅。据一位基金公司高管介绍，《通知》要求，各基金公司须切实贯彻落实基金业联席会议精神，认真查找自身不足。在投资方面，须建立健全规范的投资运作机制；在销售方面，须进一步规范基金销售行为，防范基金销售风险；在内部管理方面，基金管理公司人员对外公开发表有关言论须慎重；在投资者教育方面，须正确引导投资者理性投资；在后台管理方面，须加强基金结算风险控制。同时，基金托管银行要切实履行职责，充分发挥投资监督职责。
业内人士指出，证监会的《通知》内容确实很好，而且非常及时，今后关键还要看是否能以典型案例为突破口，予以切实落实。
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