个人10天内往来超百万要被查

　　昨天，由工行、建行、交行等牵头承办的反洗钱宣传网点，在解放碑、人民广场、南坪、江北、沙坪坝、北碚等8个流动人口密集的核心商圈进行。近百家银行、证券、保险、期货、信托公司派代表向市民发放了宣传资料，并现场接受反洗钱咨询。

　　交行重庆分行的人士介绍，银行监控是否洗钱，主要是看账户的变化，个人存取款5万元以上就要关注，如果个人账户频繁有资金基础，比如10天内进出金额超100万，那银行就要立即向人行反洗钱处上报；随后，反洗钱部门将立即分析、追查资金流向，如果确认有洗钱嫌疑，便会立即委托公安机关调查。

　　保险反洗钱盯紧团体保单

　　反洗钱处处长赖跃华介绍，明年，保险、期货、证券、信托将首次开展反洗钱。据太平洋人寿重庆分公司介绍，保险业反洗钱主要盯三大块：地下保单、团体保单和欺诈保单。就重庆而言，主要监控的是团体保单。即单位给个人投保，投保后迅速退保，或者中途退保，将退保资金转给个人的行为将被确定为洗钱行为。今后，凡中途退保的保单，退保资金只能退给单位，不能退给个人。

　　而证券、期货、信托的反洗钱监控，则主要是证券、期货、信托公司不能与客户直接发生现金往来，所有的投资资金必须经由银行账户。

　　虽然《反洗钱法》明年才开始实施，但反洗钱行为早已在我市银行业进行多年。昨天，赖跃华介绍，尽管我市银行系统向央行上报了上万笔可疑交易和大额可疑交易，但到目前为止，我市尚无一例洗钱案子发生。