银监会披露，此前，确有少数外资银行违反法律法规或不审慎经营，已相继查出外资银行的大额虚假交易、超范围经营人民币业务和关联授信严重超标等问题，先后取消了9名外资银行高管的任职资格，相关责任银行的罚款金额超过2亿元人民币。

针对外资银行的监管，银监会采取了多层次风险防范体系。对于外资银行在华分行，其母行必须承诺无条件承担在华分行的全部债务。在日常监管中，银监会要求外资银行分行境内本外币资产余额不得低于境内本外币负债余额，使它在发生危机时有足够的资产清偿债务，从而保护境内存款人利益。外资银行分行营运资金的30%必须以六个月以上定期存款或国债形式存放在境内中资商业银行。对于在中国注册了法人机构的外资银行，其资本充足率不得低于8%。

此外，银监会还要求，外资银行如果要将境外资产转入境内，必须经过批准，不得将高风险资产和非法交易资产从境外转入。