尽管有不同的银行将嫌疑线索上报，但直到两年后，罗怀韬等人的行踪才被有关部门跟踪。而此时他们已经完成了2万笔交易，涉案金额高达53亿元。

　　这起被媒体普遍称之为“建国以来上海地区查处的最大一起洗钱案”，经过一年多的调查取证后，罗怀韬等人则以涉嫌非法经营罪被起诉，并不是当初媒体报道的洗钱罪。

　　反洗钱究竟困在何处？

　　一线调查

　　上海地下钱庄案背后的利益链

　　“两年多时间，涉案金额53.54亿元”。 6月15日，号称上海迄今破获的最大一起地下钱庄案在上海市第一中级人民法院开庭审理。

　　公诉机关指控，罗怀韬、莫国基、李启荣和陈培祥等4名被告受新加坡欢裕公司指使，通过上海、苏州设立地下钱庄，在中国和新加坡之间跨境汇兑，共同参与私自买卖外汇，涉嫌非法经营罪。

　　法律界人士认为，新加坡法律允许外汇自由兑换，欢裕公司的跨境汇兑行为在新加坡是合法的。而我国的外汇管理制度不具有域外效力，因此无法以非法买卖外汇为由追究欢裕公司的法律责任。仅仅取缔境外汇兑机构在国内设立的网点，无法从根本上解决地下钱庄问题。