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理财案例:上海月入万元家庭保守理财
世界财经报道》( 日期:2008-04-17 17:27)财经头条


一、家庭成员基本资料

* 姓名

 吴晨

* 性别

 男

* 年龄

 33

* 职业

 干部

* 学历

 大学

* 所在省市

 上海

住房情况及来源

 购买二房两厅,分期付款

二、家庭资产负债表

资产

负债

现金及活期存款

 750000

信用卡贷款余额

无 

预付保险费

 10000

消费贷款余额

 无

定期存款

 无

汽车贷款余额

 无

国债

 无

房屋贷款余额

 490000

企业债、基金及股票

 无

房地产

 1600000

其它

汽车及家电

 100000

其它

资产总计

 2450000

负债总计

 490000

三、家庭月度税后收支表

收入

支出

本人收人

 5200

房屋支出

 3510

其他家人收入

 2600

公用费

 500

其他

 1000

衣食费

 300

交通费

 500

医疗费

其它

 500

合计

 8800

合计

 5310

四、家庭年度税后收支表

收入

支出

年终奖

 10000

保险费

 10000

债券利息和股票分红

教育费

 5000

证券买卖差价

其它

其它

合计

合计

 15000

五、家庭保险状况表

本人投保情况

 无

家人投保情况

 老婆,孩子有

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